備受市場關(guān)注的螞蟻基金“金選投顧”業(yè)務(wù)終于重回大眾視野。

3月23日收盤后，南方基金、廣發(fā)基金等6家“金選投顧”機構(gòu)對持有人發(fā)布公告，為更好應(yīng)對近期市場的大幅波動，將于近日對基金備選池進行擴充并修改投顧名稱。

此外，澎湃新聞記者發(fā)現(xiàn)，近期螞蟻基金對“投顧管家”進行了升級：投資者進入頁面后可了解不同投顧機構(gòu)的資產(chǎn)配置和投顧服務(wù)特點，選擇機構(gòu)后，機構(gòu)將發(fā)起更具體的投資需求評估，并為其匹配更適合的投顧策略?！巴额櫣芗摇苯尤氲臋C構(gòu)也已增至10多家。

3月21日，“金選投顧”的升級版正式落地。整體來看，此次升級，一是將備選基金池從“支付寶·金選”基金擴大為全市場基金；二是對旗下投顧策略名稱進行了更改，主要將“金”字去掉。同時對投顧的策略目標(biāo)等進行了調(diào)整，新的投顧策略將在3月31日開始執(zhí)行。

“最主要的變化就是把之前的底層資產(chǎn)從支付寶·金選選基，改成全市場選基?！币晃换饦I(yè)內(nèi)人士向澎湃新聞記者表示。

另一位基金公司市場部人士向澎湃新聞記者透露，為了更靈活地適應(yīng)當(dāng)前市場行情的復(fù)雜變化，基于“金選投顧”試投放期間的投資者反饋，幾家合作的投顧機構(gòu)也優(yōu)化了投顧策略，主要是結(jié)合市場變化，將對基金備選池進行擴容和優(yōu)化，并結(jié)合更新后的備選池相應(yīng)修改投顧名稱。

公告提醒，這一優(yōu)化調(diào)整不影響策略的風(fēng)險收益特征和適合投資者的范圍，投資者可關(guān)注變化并自主選擇。據(jù)了解，優(yōu)化完成后，該投顧策略會在螞蟻基金“投顧管家”對外展示。

以南方基金發(fā)布的“南方金選組合”調(diào)整投資組合策略方案為例，公告顯示，南方基金決定將“南方金選組合”名稱及其簡稱中的“金”調(diào)整為“鑫”合（簡稱：司南鑫選組合、南方鑫選升級、南方專家鑫選、南方鑫選夢想佳），該名稱調(diào)整事項對投資者權(quán)益無實質(zhì)性不利影響。3月1日起，該公司將根據(jù)上述調(diào)整繼續(xù)提供投顧服務(wù)。

備選基金產(chǎn)品評估方面，南方基金研究團隊對每一只備選基金產(chǎn)品及相關(guān)基金管理人實施標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的盡職調(diào)查，形成評估報告。同時為了分散投資風(fēng)險，加強流動性管理，本投資組合策略將遵循法律法規(guī)以及監(jiān)管部門規(guī)定的投資集中度、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等投資限制。

廣發(fā)基金在廣發(fā)超級金選基金投資組合策略調(diào)整公告中表示，為更好地服務(wù)投資者，廣發(fā)基金計劃擴大投資范圍和策略備選基金選取范圍，調(diào)整本投顧策略的策略名稱、目標(biāo)和理念等，并相應(yīng)修改《策略說明書》。該公司將“廣發(fā)超級金選”，調(diào)整為“廣發(fā)超級精選”，備選基金包括股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、QDII基金、商品基金及其他中國證監(jiān)會允許的公募基金。

此外，興證全球金選好基改名為興證全球優(yōu)選好基，嘉實金選增強組合更名為嘉實股票優(yōu)選增強組合，中歐金選全明星改名為中歐臻選全明星，財通金選價值基金投資組合策略也更名為財通優(yōu)選增強。

1月4日，螞蟻財富聯(lián)合南方基金、廣發(fā)基金、興證全球基金、嘉實財富、中歐財富和財通證券六家機構(gòu)，推出了“金選投顧”組合策略。不過僅僅運作9天，這項業(yè)務(wù)就突然下線了。

簡單來說，“金選投顧”是在“支付寶·金選”基金的基礎(chǔ)上，結(jié)合投顧機構(gòu)主理人，制定投資策略，構(gòu)建基金投資組合，從而形成的十余個基金組成的基金投顧組合；而“支付寶·金選”基金，是支付寶理財智庫從產(chǎn)品、管理公司、投資經(jīng)理等多維度對基金進行綜合評價，最終在全市場9000多只基金中初步篩選出百余只基金。

值得注意的是，此前，就有業(yè)人士表示“金選投顧”投顧突然下線的主要原因，就在于是否存在金選投顧機構(gòu)的可選基金池僅局限于由螞蟻基金提供的金選基金中，投顧機構(gòu)缺乏主體篩選基金的獨立性。而這一問題在此次升級中得到了一定解決。

值得注意的是，在上線一年之際，螞蟻基金還對“投顧管家”進行了升級。

2021年3月22日，螞蟻財富平臺正式上線“投顧管家”功能，目前，包括Vanguard和螞蟻合資的先鋒領(lǐng)航投顧在內(nèi)，超10家投顧機構(gòu)在螞蟻基金“投顧管家”同臺PK，為數(shù)百萬投資者提供投顧服務(wù)。

“投顧的主體責(zé)任更加清晰了，這是行業(yè)進步的標(biāo)志。”一位機構(gòu)人士表示。

多家入駐投顧管家的機構(gòu)向澎湃新聞記者證實，此次為螞蟻基金“投顧管家”的全面升級，機構(gòu)充分突出自身特點，同時加強投資者適當(dāng)性管理。

“我們通過更加個性化的KYC，幫助投資者了解自身風(fēng)險偏好和需求，以匹配更適合的投顧策略?！比A夏投顧方面表示。

澎湃新聞記者進入“投顧管家”看到，各家的投資需求評估根據(jù)各自服務(wù)的不同而不盡相同，評估完成后可看到投顧策略。值得注意的是，不足一年的策略展示的是業(yè)績比較基準(zhǔn)，一年以上的策略則在匹配投資者追求收益目標(biāo)的同時，提示投資的回撤風(fēng)險，對于收益和風(fēng)險的展示更為清晰。

2022年以來，市場大幅震蕩，能幫助投資者解決擇時、配置等問題的基金投顧越發(fā)受到關(guān)注。市場震蕩之下，機構(gòu)在投顧管家提供的服務(wù)更為豐富。澎湃新聞記者注意到，華夏投顧上線了投顧投教視頻，嘉實、中歐、南方等投顧機構(gòu)則上線了近期行情解讀。

一位業(yè)內(nèi)人士分析，“今年A股‘股債雙殺’，權(quán)益市場大幅回調(diào)，投資者的盈利體感也大打折扣。豐富的陪伴內(nèi)容和形式值得肯定，投顧還是新興行業(yè)，應(yīng)更加重視投資者適當(dāng)性管理和長期陪伴工作，有利于行業(yè)更健康、長遠的發(fā)展?！?

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