“誠信建設和信用監管在加大違法成本、凈化市場生態、推進放管服改革、引領行業誠信文化等方面發揮了日益突出的作用。”中國證監會法律部(誠信辦)負責人近日在“2019年資本市場誠信建設座談會”上表示，資本市場誠信數據庫采集信息數量不斷豐富。截至2019年11月底，誠信數據庫共收錄主體信息106萬余條，包括市場機構7.7萬余家和人員92.9萬余人;行政許可信息3.1萬余條，監管執法信息3.1萬余條;部際共享失信信息兩千余萬條。

相關負責人表示，2019年，證監會按照“四個敬畏，一個合力”的監管理念，依法依規、積極穩妥推進資本市場誠信建設和信用監管。下一步，“要按照十九屆四中全會關于完善誠信建設長效機制的要求，站在國家治理體系和治理能力現代化的戰略高度，把誠信建設作為資本市場的一項基礎工作抓好抓實。”

2019年12月28日，第十三屆全國人大常委會第十五次會議審議通過了修訂后的《中華人民共和國證券法》(簡稱“新證券法”)，新證券法增加了關于誠信檔案的規定，要求將證券市場行為人遵守本法的情況要列入誠信檔案。

相關負責人透露，下一階段將從六方面加強資本市場誠信建設，具體包括：嚴格依法開展工作，信息的采集、公開、共享、應用均依法依規進行;同步完善守信激勵與失信約束聯動機制，暢通守信綠色“通道”;更好發揮市場主體的作用，鼓勵、支持市場主體查詢、了解交易對手方的信用風險與誠信狀況;把誠信建設嵌入監管業務和日常經營活動中，從信用建設初期政府主導下的外在激勵約束轉化為機構、行業的內生機制;進一步做好信息共享與機制建設;進一步加強信息技術保障。

凈化

注冊制試點誠信生態

法律部(誠信辦)負責人強調，信息披露是注冊制的監管核心，權威高效的信息查詢渠道可以為核驗發行人信息披露質量、把好上市公司質量入口關提供重要支持。

為此，證監會扎實落實《證券期貨市場誠信監督管理辦法》，會同七家中央單位出臺專門的科創板信息共享與失信約束文件，加大對注冊制試點的信用信息服務保障力度，依法依規對違法失信上市公司相關責任主體實施約束。

2019年6月28日，證監會聯合發改委、人民銀行、市場監管總局、國資委、銀保監會、民航局、國鐵集團，共同印發《關于在科創板注冊制試點中對相關市場主體加強監管信息共享完善失信聯合懲戒機制的意見》。協調發改委國家公共信用信息中心專門開通信息核查服務，支持上交所技術公司與部分地區征信平臺加強數據共享。將發行人欺詐發行、信披違規、中介機構未勤勉盡責等有關責任主體的信用記錄納入國家統一信用信息平臺，有針對性地加大對違法失信關鍵責任人員的部際監管約束合力，為科創板注冊制改革試點提供更為良好的生態環境。

與此同時，2019年，法律部(誠信辦)為科創板股票上市委委員遴選提供13批次核查服務，為科創板企業發行上市提供184批次專項查詢服務，上交所去年依托資本市場誠信數據庫開展的誠信自助查詢數量是去年的17.2倍。

業內人士認為，為科創板注冊制改革試點提供有力的信用信息支撐與失信約束威懾，進一步凈化了注冊制試點的誠信生態。

兩類資本市場“老賴”

被“限乘限飛”

記者了解到，2019年7月份，證監會在官網證券期貨市場誠信信息查詢平臺主界面上設立專門的公示模塊，對部分行政處罰、市場禁入、證券期貨犯罪、拒不配合監督檢查或調查、到期拒不執行生效行政處罰決定，以及嚴重侵害投資者合法權益、市場反應強烈的其他嚴重違法失信行為信息進行專項公示，以震懾違法失信主體，并引導各類主體依法誠信經營。

除了專項公示之外，證監會還對違法失信上市公司有關責任主體依法依規實施約束。按照《關于對違法失信上市公司相關責任主體實施聯合懲戒的合作備忘錄》規定的信息共享與監管互認機制，證監會向全國信用信息共享平臺上傳上市公司及其控股股東、實際控制人、重大重組交易各方等違法失信信息共計8700余條，包括行政處罰3300余條、市場禁入170余條、紀律處分信息5300余條。

針對證監會共享的信息，公安部、藥監局、交通運輸部等有關單位將上述信息納入其內部數據系統或信用信息服務平臺。海關總署下調了多家違法企業的海關認證信用等級，提高其報關貨物抽檢率，將其列為高風險企業或稽查重點對象。財政部對違法會計師事務所采取責令暫停承接新的證券業務、限期整改等措施。多個地方政府在政府釆購、補貼性資金支持、企業評優等領域，依法對資本市場嚴重違法主體依法進行限制或約束。各地工商聯和直屬商會對被處罰企業加強教育。

此外，在發改委、民航局、國鐵集團大力支持下，還對逾期不履行上市公司公開承諾和逾期不繳納證券期貨行政罰沒款兩類資本市場“老賴”，組織民航和鐵路運輸企業在一定期限內拒絕提供特定服務。

數據顯示，自2018年6月份啟動以來，證監會共公布18批共191名特定嚴重失信人，包括29名“不履行公開承諾上市公司相關責任主體”和162名“不繳納罰沒款當事人”。截至2019年12月中旬，已主動繳納罰沒款共計1.5億元。10名不履行公開承諾的上市公司相關責任主體懾于信用約束履行承諾，有的按照業績補償承諾，有的最終履行久拖不決的減持或增持承諾，有的解決了上市公司同業競爭，還有的履行了對上市公司的股份鎖定承諾。

運用信用監管手段

發揮風險預警與化解功能

據法律部(誠信辦)負責人介紹，為了及時防范化解風險，證監會定期內部公示被納入法院失信被執行人、市場監管總局異常經營企業名錄的資本市場活動主體，提示信用風險。定期將兩類特定失信或異常名錄與資本市場誠信數據庫收錄主體開展交叉比對，形成證券期貨市場失信被執行人名單、證券期貨市場企業異常經營名錄名單，在誠信數據庫內網公示。

據不完全統計，2019年證監會系統各單位(部門)對上述高風險失信主體依法采取措施151次。

在開展涉金融失信專項治理方面，證監會協調基金業協會對失信私募基金依法開展治理，對545家失信私募機構采取了失信公示、在自律管理中予以重點關注、暫停備案申請、列入私募機構異常經營名單等措施，通過集中整治化解部分風險點。

在加強專項治理的同時，證監會進一步推進和服務行業誠信建設，為基金業協會建立、完善私募機構信用報告制度提出意見建議。會同證券業協會推動落實《證券期貨市場誠信監督管理辦法》對證券公司在開展有關信用業務中查詢、應用信用信息的規定。

據不完全統計，截至2019年11月份，證券公司在機構誠信建設與信用信息查詢、應用、共享方面也有較大進展：已有56家證券公司建立誠信建設治理框架，46家證券公司出臺針對展業或人事管理的誠信管理規范，97家證券公司建立員工信用檔案，37家公司建立客戶信用檔案;91家證券公司在開戶時通過中央單位違法失信查詢平臺、交易所重點監控名單、股票質押式回購業務黑名單等進行客戶信用核查，49家證券公司在聘任董事、監事、高級管理人員及從業人員時查詢誠信檔案，84家公司開通了包括金融信用信息基礎數據庫在內的其他外部信用信息核查渠道。

上述負責人表示，2020年起，按照十九屆四中全會決定關于完善誠信建設長效機制的要求，要進一步站在國家治理體系和治理能力現代化的戰略高度，把誠信建設作為資本市場的一項基礎工作抓好抓實，一是嚴格依法開展工作，信息的采集、公開、共享、應用均依法依規;二是將守信激勵與失信約束相結合，共同發揮引導作用;三是更好發揮市場主體的作用，支持市場主體查詢了解交易對手方的信用風險與誠信狀況，選擇合作方;四是把誠信建設嵌入監管業務和日常經營活動中，從初期政府主導下外在的激勵約束轉化為市場活動的內生機制;五是進一步做好信息共享與機制共建，打破信息壁壘，推動全社會應用;六是進一步加強信息技術保障。

關鍵詞： 失信 約束