去年北京檢察機(jī)關(guān)受理金融犯罪案件數(shù)量上升；以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實(shí)施非法集資的行為出現(xiàn)

新京報(bào)訊 (記者王夢(mèng)遙)昨日，北京市檢察院通報(bào)去年全市金融犯罪檢察工作情況。記者了解到，打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”等新熱點(diǎn)名義的犯罪增多，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實(shí)施非法集資的行為開(kāi)始出現(xiàn)。

從北京全市范圍來(lái)看，去年北京市檢察機(jī)關(guān)受理金融犯罪審查逮捕案件889件、涉案1342人，受理金融犯罪審查起訴案件820件、涉案1480人。案件數(shù)量和涉案人數(shù)均上升，非法集資案件呈增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。

金融犯罪審查起訴案信用卡詐騙最多

據(jù)北京市檢察院統(tǒng)計(jì)，在金融犯罪領(lǐng)域，罪名主要集中于信用卡詐騙和非法集資。去年審查起訴的案件中，信用卡詐騙罪以392件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的47.80%，非法吸收公眾存款罪以302件的數(shù)量居于第二，占全部金融犯罪案件的36.83%。

在北京檢方查辦的金融犯罪案件中，案件區(qū)域分布相對(duì)集中，并且體現(xiàn)區(qū)域特色。仍以審查起訴案件為例，在非法吸收公眾存款案件中，案發(fā)量最多的是擁有CBD等商務(wù)核心區(qū)的朝陽(yáng)區(qū)，朝陽(yáng)區(qū)院受案200件，占全市案件的66.23%。

在信用卡詐騙案件中，案發(fā)量最多的是擁有各大銀行總部的西城區(qū)，受理審查起訴犯罪案件119件，占全市案件的30.36%。

以互聯(lián)網(wǎng)為名實(shí)施金融犯罪日趨嚴(yán)重

據(jù)北京市檢察院經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部主任檢察官姜淑珍介紹，以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實(shí)施金融犯罪的情況日趨嚴(yán)重。

比如近年來(lái)，假借“P2P”名義搭建自融平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布虛假的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目為自身融資的案件逐年增多，危害愈來(lái)愈大。此外，以虛擬貨幣和區(qū)塊鏈名義實(shí)施非法集資的行為也開(kāi)始出現(xiàn)。

姜淑珍說(shuō)，從檢方辦案情況來(lái)看，諸如“e租寶”案等大要案有所增多。這些重大案件中，多采用集團(tuán)化、跨區(qū)域、多層級(jí)的運(yùn)作模式，涉案公司在短時(shí)間內(nèi)制造一定數(shù)量的公司群，波及多個(gè)地區(qū)。這些公司實(shí)際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護(hù)，對(duì)投資者具有更大的欺騙性，實(shí)施非法集資人員和被集資人員數(shù)量均巨大。一旦案發(fā)，實(shí)踐中追贓減損極其困難。

■ 措施

多個(gè)區(qū)檢察院設(shè)立金融犯罪檢察部

記者了解到，北京檢方建立專業(yè)化機(jī)構(gòu)辦理金融犯罪案件，北京市檢察院、三分院設(shè)立了經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部，并內(nèi)設(shè)金融犯罪辦案組，在金融犯罪案件較為集中的二分院、西城檢察院、朝陽(yáng)檢察院、豐臺(tái)檢察院設(shè)立金融犯罪檢察部，其中，證券期貨案件由二分院集中管轄;其他院視情況設(shè)立專門辦案組。

不僅如此，針對(duì)金融犯罪中的新型疑難復(fù)雜案件，由檢察機(jī)關(guān)技術(shù)人員作為司法輔助人員，全程隨辦案組介入案件辦理，為檢察官提供內(nèi)部專業(yè)意見(jiàn)，解決技術(shù)難題。

比如東城院辦理的一起數(shù)額特別巨大的非法集資案，邀請(qǐng)6名專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)駐專案組，開(kāi)展技術(shù)性證據(jù)審查和電子數(shù)據(jù)同步輔助審查共計(jì)189份，提出補(bǔ)充偵查意見(jiàn)11條。

姜淑珍說(shuō)，在辦案的過(guò)程中仍發(fā)現(xiàn)金融犯罪案件存在調(diào)查取證難、法律適用爭(zhēng)議多等問(wèn)題，比如非法集資案件取證量大，跨地區(qū)取證難;證券犯罪類案件手段多較為隱蔽，查找、固定客觀證據(jù)難等。

此類案件還多存在法律適用爭(zhēng)議，比如在非法集資類案件中，罪與非罪、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的此罪與彼罪，個(gè)人犯罪與單位犯罪等爭(zhēng)議都很常見(jiàn)。

為此，檢方建議加緊完善通過(guò)《處置非法集資條例》《非存款類放貸組織條例》等，完善治理法規(guī)體系。

此外，一些金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控和外防機(jī)制還需繼續(xù)完善，個(gè)別銀行為追求發(fā)卡數(shù)量提高市場(chǎng)比重而對(duì)資信審核不嚴(yán)或過(guò)度授信，導(dǎo)致缺乏還款能力的低信用等級(jí)人群申領(lǐng)了信用卡甚至是高透支額度的信用卡，在透支后無(wú)法歸還，造成銀行損失。

針對(duì)這種情況，檢方也建議金融機(jī)構(gòu)要注意風(fēng)險(xiǎn)源頭防范，完善內(nèi)部稽查、日常檢查等工作。

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