數(shù)年前，80后券商營業(yè)部老總偽造理財合同詐騙數(shù)億元的案件曾震驚市場，而今又有新進展。

12月25日晚間，山西證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布一則行政處罰，對原民生證券太原長風(fēng)街證券營業(yè)部總經(jīng)理許靜采取終身證券市場禁入措施。兩年前，許靜因騙取他人財物數(shù)億元，被山西省高院判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并沒收個人全部財產(chǎn)。

許靜的供職機構(gòu)民生證券已在三年前因此事被證監(jiān)會責(zé)令暫停新開證券賬戶六個月，原因是“內(nèi)部控制、經(jīng)營管理方面存在問題”，同時，民生證券太原長風(fēng)街證券營業(yè)部被山西證監(jiān)局責(zé)令暫停新開證券賬戶一年。

80后美女營業(yè)部老總詐騙數(shù)億元

證監(jiān)會系統(tǒng)對證券從業(yè)人員能夠出具的最嚴(yán)厲處罰，莫過于終身禁入證券市場。民生證券太原長風(fēng)街證券營業(yè)部原總經(jīng)理許靜，因數(shù)年前犯下的“蘿卜章”詐騙案，違法情節(jié)嚴(yán)重，被監(jiān)管系統(tǒng)施以重罰。

山西證監(jiān)局發(fā)布的行政處罰通知顯示，自2008年8月至2015年8月，許靜先后擔(dān)任民生證券股份有限公司太原長風(fēng)街證券營業(yè)部客戶經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理等職務(wù)。

據(jù)公開信息，許靜在民生證券任職期間，利用證券公司工作人員身份，以幫助親戚朋友炒股、理財，并承諾高額回報的方式騙取63人合計6130.72萬元;期間，許靜虛構(gòu)民生證券理財項目，使用“蘿卜章”和客戶簽訂虛假合同，騙取20人共計3.10億元，直至產(chǎn)品到期無法兌付，東窗事發(fā)。

案件曝光后一度震驚市場，許靜也受到了刑法的嚴(yán)懲。2017年8月7日，山西省高級人民法院作出《刑事裁定書》(〔2017〕晉刑終226號)，認(rèn)定許靜騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪和合同詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

山西證監(jiān)局此番宣布禁入決定后，許靜除不得繼續(xù)在原機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司、非上市公眾公司董事、監(jiān)事、高級管理人員職務(wù)。

許靜已經(jīng)被判終身監(jiān)禁，此生能否重獲自由已是未知數(shù)，證監(jiān)會做出終身禁入的決定是否有意義呢?上海創(chuàng)遠律師事務(wù)所律師許峰向記者表示，對于同一個案件，法院做出的刑罰處罰和證監(jiān)會系統(tǒng)下達的行政處罰是不同的法律評價，終身禁入是證券市場層面的處罰，與刑事判決沒有必然關(guān)系，但刑事判決可能會成為市場禁入的關(guān)聯(lián)要素。在證券市場，從業(yè)人員的證券違法行為可能會被處以不同程度的市場禁入，但相關(guān)行為未必涉嫌犯罪。

終身禁入處罰十分罕見

證券從業(yè)人員因違規(guī)受證監(jiān)會處罰并不鮮見，因行為惡劣被責(zé)令證券市場禁入的情形也時有發(fā)生，但是被終身禁入的處罰，十分罕見。

去年11月份，原華融證券基金業(yè)務(wù)部總經(jīng)理賀文哲與同事賀凱私下接受客戶委托買賣證券、違法買賣股票，成交額1.8億元，虧損83萬元。證監(jiān)會網(wǎng)站對兩人責(zé)令改正，處以罰款，并分別作出10年和5年證券市場禁入的處罰決定。

2017年，原安信證券資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理蔣政，因在從業(yè)期間，控制使用他人賬戶買入股票4.7億元，獲利5.3萬元，被證監(jiān)會采取5年證券市場禁入措施。

同樣為2017年，原華泰聯(lián)合證券投行部副總監(jiān)廣宏毅，因為違規(guī)買賣股票獲違法所得145.25萬元，被證監(jiān)會采取5年證券市場禁入措施。

2018年，原民族證券機構(gòu)銷售部副總經(jīng)理姚麗利用親屬賬戶違規(guī)買賣股票，兩年時間獲利30萬元，被證券會采取3年證券市場禁入措施。

此外，今年4月份，國信證券(香港)前零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)負責(zé)人蘇細強，因在處理第三者存款時違反了打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，被香港證監(jiān)會禁入10個月。

多名親友是“幫兇”

直至現(xiàn)在，在案發(fā)四年多后，提起許靜，很多業(yè)內(nèi)人士還能清晰地復(fù)盤整個事件。

80后，美女，營業(yè)部老總，備受器重，這本可以是一個很勵志的故事。許靜是如何誤入歧途的呢?

據(jù)該案二審刑事判決書，許靜本人供述，“剛開始在證券公司上班時，親戚朋友都想找我理財炒股，形成了虧損，朋友們接受不了虧損，我就瞞著他們，在德恒公司期間就造成了兩三千萬的虧空，2008年到了民生證券后，我也一直在借朋友的錢付給他們利息。這些資金沒有用于炒股、理財，都讓我拆東墻補西墻用于周轉(zhuǎn)，償還其他人的本金和利息，我現(xiàn)在資金鏈斷了，沒有能力償還他們。”

后來，許靜的膽子越來越大，開始伙同下屬和親戚私刻假公章，并虛構(gòu)理財合同騙取別人錢財，親戚、朋友、同學(xué)、發(fā)小等均成了受害者，尤其是許靜父母等也購買了其產(chǎn)品。

許靜表示，“我簽訂合同的有20個，本金涉及3個多億，利息有2個多億，連本帶息有5個多億……新三板基金份額投資協(xié)議是我偽造的，內(nèi)容主要是我和民生證券總部簽訂的投資協(xié)議，目的是為了吸引客戶，是給客戶出示，不讓客戶拿走，客戶看到這個協(xié)議后，才會相信我……收取客戶的資金主要用于借新還舊，拆東墻補西墻。”

翻看刑事判決書，發(fā)現(xiàn)許靜的丈夫、親弟弟均受其牽連，有意無意間做了“幫兇”。其中，許靜的丈夫梁某受許靜指使，幫助其私刻民生證券公章，犯偽造公司印章罪，被判處有期徒刑二年;許靜的親弟弟許波幫其打印部分虛假理財合同，犯合同詐騙罪，被判有期徒刑八年。

民生證券三年前已被采取限制措施

早在2015年案件東窗事發(fā)后，社會上就對民生證券是否應(yīng)承擔(dān)賠付責(zé)任有過爭論。許靜本人在供述中表示，“我這種行為是個人行為，單位不知道這件事。”但在2016年初，證監(jiān)會對民生證券下達了行政監(jiān)管措施，對其責(zé)令改正，增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)，并暫停新開證券賬戶6個月，暫停期間民生證券不得新增經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶。

同時，證監(jiān)會證券基金機構(gòu)監(jiān)管部請山西證監(jiān)局對民生證券太原長風(fēng)街證券營業(yè)部采取責(zé)令限期改正并責(zé)令暫停新開證券賬戶一年的監(jiān)管措施，并將許靜認(rèn)定為不適當(dāng)人選，并依照有關(guān)規(guī)定將許靜詐騙案移交稽查立案調(diào)查。

隨著對許靜的個人行政處罰下達，此事或?qū)⒆罱K塵埃落定。

關(guān)鍵詞： 理財產(chǎn)品