銀保監會4月29日發布《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》并公開征求意見。對標國內外資管行業良好監管實踐，征求意見稿提出，理財公司應建立人員信息登記和公示制度，明確投資人員、交易人員名單，并及時公示投資人員任職信息。

業內人士認為，征求意見稿強化對理財公司投資人員的信息披露要求，這將進一步壓實管理人責任，更好地保護投資者權益，使投資者了解所投資的產品“由誰管理”，從而有利于投資者進行投資判斷。

據悉，該管理辦法與資管新規、理財新規、理財公司辦法等制度規則，共同構成理財公司內控管理的基本遵循。征求意見稿共六章41條，包括理財公司內部控制職責、內部控制活動、內部控制保障、內部控制監督等方面內容。

“理財公司作為具備獨立法人資格的新型資管機構，有必要盡快構筑全面有效的內控管理制度。”銀保監會有關部門負責人表示，理財公司處于“潔凈起步”的關鍵時期，亟須構建與自身業務規模、特點和風險狀況相適應的內控合規管理體系，為依法合規和穩健運行提供堅實保障。

具體看，征求意見稿明確了理財公司內部控制組織架構，包括董監高、內控職能部門、內審部門等職責分工和定位等；細化了理財公司在內控制度、產品設計和存續期管理、投資和交易制度流程、重要崗位關鍵人員管理、關聯交易管理及與母行風險隔離等方面的監管要求。

對標國內外資管行業良好監管實踐，征求意見稿結合理財公司特點細化了相關要求。比如，征求意見稿要求理財公司設立首席合規官。首席合規官負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可以直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用。

征求意見稿還要求理財公司建立人員信息登記和公示制度。征求意見稿具體提出，理財公司在本機構官方網站或者行業統一渠道公示投資人員任職信息，并在任職情況發生變化之日起2個工作日內完成公示。

銀行業理財登記托管中心總裁成家軍表示，參照資管機構同業，未來中國理財網將適時披露理財產品的投資人員和交易人員信息，讓投資者了解理財產品由誰管理。投資者在中國理財網可以對理財產品的銷售人員等信息進行查詢。中國理財網目前正在抓緊推動系統建設，進一步做好行業的統一信息披露。

為強化理財公司受托管理職責，征求意見稿要求理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。一是強化產品設計和存續期管理，二是完善投資和交易制度流程，三是加強重要崗位關鍵人員管理，四是強化與母行風險隔離。

自2019年首家理財子公司成立，理財子公司迅速成長為銀行理財市場的主力。截至目前，共有29家理財公司獲批籌建，其中25家獲批開業。截至3月末，理財公司產品余額達17.3萬億元，理財公司在銀行理財市場的份額已占六成。

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