公募行業在2020年迎來了又一個高光時刻，規模與業績齊飛，越來越多的投資者開始關注基金市場。同時，家族信托也逐漸進入大眾視野。新的一年，如何讓家庭資產保值增值？如何挑選穩健的產品？金圓集團旗下廈門國際信托攜手圓信永豐基金，依托豐富的投資管理經驗，為您奉上一份理財錦囊。

廈門國際信托&圓信永豐基金：財富管理首選者 價值投資生力軍

“人生不滿百，常懷千歲憂。”從財富創造到創富傳承，資產的保值增值成為眾多投資者關注的重點，面對紛繁復雜的市場變化，如何選擇？廈門國際信托和圓信永豐基金，作為廈門本地的金融機構，常年來深耕市場，打磨出了專業的團隊和優質的產品，今天，就讓他們與您一同探索財富管理中的智慧和經驗。

家族信托

財富永傳  家業常青

美國報業大亨威廉·赫斯特在晚年時，設立了家族信托來持有自己創立的傳媒集團的股權，具體經營交給職業經理人。在他去世70年后的今天，依托家族信托的穩健運營，他的子孫后代仍然衣食無憂；同一時代的另一名財富巨頭杰伊·古爾德則把家產直接交給兒子，最終被其揮霍一空。這彰顯了家族信托的作用。

作為廈門唯一的信托法人機構，廈門國際信托的專家認為，家族信托是美滿家庭的房屋框架——既能根據協議約定對家族財富進行運作、分配，實現財富最大化；又能設置激勵條件，鞭策后輩保持進取心和家族榮譽感；也能優化家族成員婚姻財產，給予最大保護和最優配置；還能規劃家族成員健康保險，化解疾病危機。

作為很早開展家族信托業務的公司，廈門國際信托家族信托辦公室成立于2016年，截至2020年底，已為50多個家庭提供綜合的家族信托服務，服務內容涵蓋保值增值、稅務籌劃、代際傳承、子女教育激勵規劃、風險隔離、慈善規劃等，充分滿足多元化財富傳承和金融服務需求。

基金投資

定量定性全面選擇高價值權益類基金

回顧跌宕起伏的2020年，公募行業迎來高光時刻，規模與業績齊飛。在整體管理規模邁上新臺階的同時，部分中小型基金公司憑借著鮮明的特色和長期的積累，在日益激烈的行業競爭中站穩腳跟，再創佳績。

作為我市首家證券投資基金管理公司，圓信永豐基金由廈門國際信托與永豐證券投資信托合資設立。圓信永豐專業團隊分析認為，權益類基金在2020年迎來高光時刻，2021年仍有成長空間。如何挑選高價值權益類基金？圓信永豐基金從“定量分析”和“定性分析”兩方面為您支招：

定量分析：看基金經理的任職年限——基金經理管理的某只基金年限可作為挑選基金的指標之一，時間越久，其投資經驗可能更豐富；看年化波動率和最大回撤——是否符合自己的風險偏好，若該產品波動太大，說明策略可能過于激進，容易導致投資者無法取得預期收益。

定性分析：看基金經理的投資理念——是否與自己的投資理念、邏輯相契合，判斷其投資體系能否持續產生超額收益；看基金經理的投資風格——是偏向成長風格，還是偏向價值風格；是高換手跟隨市場，還是低換手長期持有，都會影響基金最終收益。

需要注意的是，絕對完美的金融產品難以長期存在，權益類投資是一場持久戰，投資者應精選標的，深耕下去，堅持長期投資。

【理財故事】

維系以愛，聯結以禮

家族信托讓幸福延續

黃先生是一名事業有成的商界精英，也是一名顧家愛家的好丈夫、好父親。他對家人的“愛”，通過家族信托的安排便可見一斑。

在黃先生的家族信托中，廈門島內的高端別墅作為家族的靈魂，長久保存，不會變賣；其他物業歸入“長期投資”，部分交予專業機構管理，部分交給孩子打理。此外，在金融投資、健康、慈善公益等方面，黃先生也進行了周密的安排。

他的家族信托中還設置了文化約束和管教——嚴格的財富分配條件，以激勵引導后代樹立正確的價值觀；明確的家規家訓，讓后代體會長輩的良苦用心，承擔起家族榮耀和責任。

“家族信托是我經過多方比較最終的選擇。”黃先生表示，“事實證明我的選擇是對的。家族信托不僅能實現財富的穩健管理，更重要的是我不再擔心后代‘守業難’的問題。”

拆遷戶“幸福的煩惱”

鐘先生因為祖宅拆遷拿到了一筆拆遷款。面對一夜之間暴漲起來的財富，他十分犯難。一方面，許多久未聯系的朋友紛紛上門借錢；另一方面，各種投資機構也輪番打電話推薦所謂高收益的投資；家里的3個子女因為都成了家，也時不時問他這筆錢打算怎么安排。傾聽了鐘先生“幸福的煩惱”后，廈門國際信托家族辦公室為他設計了一個為期20年的家族信托。拆遷款從此交由廈門國際信托管理，鐘先生可以理直氣壯地拒絕不合理的借錢需求；通過專業團隊的管理，拆遷款每年產生的收益鐘先生也十分滿意。而他的子女作為受益人，定期都可以領取生活費，防止了大家因財產分配問題產生爭執。在廈門國際信托的幫助下，鐘先生的家庭生活又歸于寧靜，可以安享天倫之樂。

（以上姓名均為化名）

【理財錦囊】

圓信永豐：價值投資創造財富

自2014年1月2日成立以來，圓信永豐基金始終致力通過價值投資為投資人創造財富。在發展過程中不斷夯實價值投資基礎，持續打造投研創新之路，逐漸構建出以股票型、偏股混合型基金產品為特色的權益投資品牌。

目前，圓信永豐基金擁有近百名精英員工，資管規模逾290億元。旗下公募、專戶資管產品業態齊全，各項運營基礎亦夯實牢固，投資業績居行業前列。

據了解，圓信永豐始終以長線投資作為核心的投研文化，不斷強化隊伍的專業素養，遵循穩健投資風格，努力為投資人持續創造價值。目前，已擁有一支經驗豐富、風格多元的投研團隊，建立起以價值投資為核心，結合消費、科技、醫藥等各條線優秀骨干的投研結構模式。在投資過程中，構建動態核心股票池，深度發掘并投資于具有成長潛力的優秀上市公司，通過長期投資分享企業的發展成果。

隨著政策周期日趨成熟和完善，2021年A股市場可能將持續向好。圓信永豐基金將集智創新，籌劃踐行新一輪發展，進一步提高投研實力，鍛造明星產品，實踐普惠金融的使命。以專業的投研團隊和良好的風險管理機制，把握瞬息萬變的市場機遇，用更好的業績回饋投資人的信任與支持。

【理財精品】

家族信托

創富守富傳富

家族信托是解決財富傳承諸多難題的最有效工具，如婚姻對財富傳承的影響、股東個人財富與公司財務界定不明、老父少子財富監護難、金融資產代持有風險等。委托人可按自己對家族發展的構想進行約定，為家族發展提供長久保障。

廈門國際信托家族信托服務包含：

一、家族財富傳承：財富保值增值信托、代際傳承信托、財富隔離信托、保險金信托、股權信托、子女保障信托、家族成員保障信托；

二、家族守護：股權信托、康養醫療、定制體檢；

三、家族投行：家族基金、家族授信融資、家族投資；

四、家族慈善：家族慈善基金。

權益類基金

年均回報領先同行

在權益類基金備受追捧的2020年，圓信永豐基金的權益業績表現持續亮眼。旗下權益類產品最近1年平均回報為63.07%，排名全行業第29名（總榜136名）；最近5年平均凈值增長率為102.21%，同業排名第15位，大幅跑贏同期滬深300指數表現。（數據來源：海通證券，截至2020年12月31日）

風險提示：基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。

基金管理人與股東之間實行業務隔離制度，股東并不直接參與基金財產的投資運作。

基金有風險，投資需謹慎。本資料僅為品牌宣傳材料，不作為任何法律文件。投資者在投資我司基金產品前，請務必認真閱讀《基金合同》及《招募說明書》等法律文件。基金管理人所管理的基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產，但不保證所管理的基金一定盈利，也不保證最低收益。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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