作為首屆以理財師為主要嘉賓的2020 星火理財師年度盛典暨星火數科品牌發布會在北京瑞吉酒店盛大舉行，本屆星火理財師年會以“數字驅動，智引未來”為主題，定位于為國內財富管理機構及理財師解決數字化轉型難題，并提供一站式的智能解決方案。

貝恩公司和招商銀行聯合發布的《2019中國私人財富報告》里提到，2018年全國個人持有可投資資產總體規模達到190萬億人民幣，預計到2020年，將突破200萬億。

另據胡潤財富報告預計，到2020年中國可投資資產大于600萬人民幣的家庭將達到346萬戶。巨大的需求之下，財富管理機構紛紛入局。此時此景，如何讓財富管理更加高效、精準、個性化、專業化，成為行業的重中之重。雖然財富管理機構百家爭鳴，但能夠在其身后，專業賦能財富管理機構、財富管理師的科技平臺還比較少，其發展尚處于初級階段。

日前，在“2020星火理財師年度盛典暨星火數科品牌發布會”上，星火數科總經理王東玲接受媒體采訪時表示，財富管理機構必須要適應“買方市場”的到來，堅持“以客戶為導向”的服務原則。為此，他舉例說，財富管理機構單純賣產品、拉銷量是不可行的，重要的是必須要以客戶需求為中心做資產配置。

在王東玲看來，真正專業的財富管理機構是要具備三大能力：第一是能夠獲取市場稀缺投資機會的能力，第二是要具備非常強大的風控能力，第三是具備優秀的資產管理能力。而如果要幫助財富管理機構和理財師，為客戶提供完整、統一的資產配置服務，保證機構和理財師的服務品質，就需要建立強大的中后臺支持。

“當前隨著投資環境日趨復雜，高凈值人群更加趨于理性和審慎，更看重財富管理機構的專業投資能力和服務價值，中國財富管理行業市場競爭逐步加劇，‘馬太效應’凸顯，行業機構開始分化。”王東玲說。

在這樣的變革時代，理財師和機構漸漸的從傳統的營銷技巧驅動轉向專業驅動。對于理財師和機構來說，他們需要更專業的培訓，更好的投研、資產配置和綜合服務客戶的能力。這成為越來越多想要在這個高速成長、卻又不夠成熟的市場中，獲得生存的理財師和機構的剛需。

但現實是，財富管理機構的理財師大多都相對年輕，經驗有限，且常常一人服務多人，面對新的數字化時代變革，往往力不從心。

星火數科將通過提供端到端全流程閉環的交易系統、全場景的客戶管理和營銷工具、體系化的擁有實戰經驗的培訓課程，以及一站式的資產配置解決方案，或許可以給理財師們點亮一條頗具前景的“增長之路”。

對于星火科技的競爭優勢，王東玲具體解釋可以用加減乘除法四個方面來詮釋。

“加”即是連接，渠道融合。利用互聯網、大數據和機器學習技術，聚焦大客戶的KYC和關鍵內容興趣點，幫助理財師精準識別客戶畫像；同時，通過與各方合作伙伴“連接”不斷拓展自身的服務能力。

“減”即是減負，科技賦能。通過科技的力量，星火打造了大中臺支撐增長策略，端到端的交易閉環節約了理財師大量的訂單處理、線下簽約、賬戶管理等這些事務性工作。同時，也通過數據決策的能力，從運營、服務、營銷、數據、產品，全方位幫助個人理財師提升工作效率、減少負擔。

“乘”即是疊加，服務擴展。星火通過技術能力，打造出多元化的生態鏈，建立了一整套前沿的數字化財富管理支持服務架構，包括：數字CRM系統、智能KYC系統、智能資產配置選擇工具、智能語音客服系統等；星火商學院則通過大數據算法可以準確識別理財師的優勢專長和能力短板，為理財師定制個性化的專業提升及職業發展方案。

“除”即是細分，精準服務。星火數科通過業務規則建模、機器學習建模、數據統計建模等，為理財師提供數字化的客戶畫像，改變傳統財富管理“以產品為中心”的導向，轉向數字時代的“以用戶為中心”，進行細分客群經營，需求精準匹配，最終走向個性化的“千人千面”服務。

。歷經11年的技術積淀，星火數科一直在通過自身的科技力量和專業能力，為財富管理行業機構和理財師提供技術支持和專業賦能，11年來，星火數科已經為包括財富管理機構和家族辦公室在內的近十萬名理財師提供了技術支持和專業賦能。得益于星火數科的技術服務，這些理財師為近百萬高凈值客戶提供了資產配置服務。

未來，星火數科將持續通過自身的科技能力、專業能力和綜合服務能力等稟賦，為更多財富管理機構和理財師提供更具個性化的數字化解決方案。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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