近日，恒天財(cái)富第四屆理財(cái)師節(jié)盛典在千年古城泰安隆重舉行。多位高管、精英理財(cái)師蒞臨盛典活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，共同探討轉(zhuǎn)型新機(jī)遇，把握多彩配置時(shí)代的制勝之道。

在本次盛典中，恒天財(cái)富股份董事長(zhǎng)、恒天基金董事長(zhǎng)周斌先生以《思變·求新·亮劍》為主題發(fā)表演講，為理財(cái)師介紹了大資管時(shí)代行業(yè)與同業(yè)的發(fā)展情況，財(cái)富管理新時(shí)代恒天亮劍出擊的底氣來(lái)源，以及恒天為理財(cái)師的發(fā)展所提供及賦能的資源。

思變：穩(wěn)中速進(jìn)謀發(fā)展，識(shí)變應(yīng)變開新篇

十年來(lái)，我國(guó)財(cái)富行業(yè)規(guī)模不斷擴(kuò)大，監(jiān)管政策日趨完善，客戶資產(chǎn)配置日趨多元化，整個(gè)行業(yè)在經(jīng)歷了完整的發(fā)展周期后進(jìn)入到更加成熟的階段。伴隨著財(cái)富管理行業(yè)的大發(fā)展，十載求索，十載奮斗，恒天財(cái)富與行業(yè)同頻共振，從艱苦初創(chuàng)發(fā)展到如今的行業(yè)領(lǐng)先。

正如達(dá)爾文在《物種起源》所說(shuō)：“在叢林里，最終能存活下來(lái)的，往往不是最高大、最強(qiáng)壯的，而是對(duì)變化能做出最快反應(yīng)的物種。”在財(cái)富管理這個(gè)叢林中亦是如此。只有不斷識(shí)變應(yīng)變，順應(yīng)時(shí)代發(fā)展，才能持續(xù)增長(zhǎng)。

十年發(fā)展亦是十年思變，在財(cái)富管理行業(yè)征途中，恒天財(cái)富不斷追求創(chuàng)新，從2019年起開啟公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型升級(jí)之路：一手啟動(dòng)“以客戶為中心，投顧驅(qū)動(dòng)”的業(yè)務(wù)模式，重塑投顧驅(qū)動(dòng)下的客戶大類資產(chǎn)配置服務(wù)流程，一手強(qiáng)化產(chǎn)品專家、投顧專家、服務(wù)專家為一體的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的財(cái)富管理服務(wù)，為員工創(chuàng)造更大的發(fā)展平臺(tái)。

在轉(zhuǎn)型升級(jí)戰(zhàn)略下，截至2021年4月，恒天財(cái)富累計(jì)成交高凈值客戶11.13萬(wàn)戶。理財(cái)師隊(duì)伍逐漸擴(kuò)大，恒天實(shí)力與日俱增，不斷得到社會(huì)各界認(rèn)可。在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)最新公布的2021年一季度代銷機(jī)構(gòu)的公募基金非貨保有量規(guī)模前100強(qiáng)榜單，恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金排名第66，在獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)中排13名，在入圍基金保有量前100的五家三方財(cái)富公司中位列第2。在全行業(yè)金融機(jī)構(gòu)激烈競(jìng)爭(zhēng)下，恒天基金取得如此優(yōu)異的成績(jī)，是思變與努力的共同成果。

隨著全行業(yè)公募基金規(guī)模和大資管規(guī)模的不斷擴(kuò)大，財(cái)富管理行業(yè)已經(jīng)進(jìn)入2.0時(shí)代。未來(lái)有三大趨勢(shì)值得關(guān)注：一、政策方面，監(jiān)管日趨嚴(yán)格，行業(yè)規(guī)范是底線，大力發(fā)展權(quán)益市場(chǎng)，鼓勵(lì)行業(yè)創(chuàng)新；二，客戶方面，資產(chǎn)權(quán)益化、持倉(cāng)配置化、服務(wù)投顧化、體驗(yàn)數(shù)字化將是主要特點(diǎn)；三，行業(yè)方面，將從以產(chǎn)品為導(dǎo)向轉(zhuǎn)型為以客戶為導(dǎo)向，以全面滿足客戶需求為目的，以配置服務(wù)為核心策略的買方投顧模式正式開啟。

求新：在權(quán)益時(shí)代的大江大河中行穩(wěn)致遠(yuǎn)

企業(yè)的成功來(lái)自于20%的戰(zhàn)略與80%組織能力的結(jié)合。周斌在此次盛典中提出，未來(lái)1-3年恒天財(cái)富的戰(zhàn)略目標(biāo)是在提升權(quán)益存量規(guī)模的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步聚焦客戶發(fā)展經(jīng)營(yíng)能力和投資顧問(wèn)服務(wù)能力，并將資產(chǎn)配置作為投顧服務(wù)的核心內(nèi)容。同時(shí)，他特別提出，在企業(yè)發(fā)展模式上，恒天財(cái)富要成為中國(guó)的“嘉信理財(cái)”+理財(cái)行業(yè)的“今日頭條”。

在四十年的發(fā)展歷程中，嘉信理財(cái)緊跟市場(chǎng)需求，把握住了從折扣券商、資產(chǎn)集合商、互聯(lián)網(wǎng)券商到綜合金融服務(wù)商的轉(zhuǎn)型機(jī)遇。同時(shí)，嘉信理財(cái)之所以能夠取得成功的重要原因在于其真正“以客戶為中心”，不斷滿足客戶需求。

周斌指出，我們要借鑒學(xué)習(xí)嘉信理財(cái)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，未來(lái)要取得持續(xù)成功，就要能持續(xù)地為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

為什么也要做理財(cái)行業(yè)的“今日頭條”？因?yàn)樨?cái)富管理本質(zhì)是信息中介，圍繞“信息價(jià)值” 做文章，經(jīng)營(yíng)信息。

經(jīng)營(yíng)信息的核心是適配，適當(dāng)性銷售是把合適的產(chǎn)品推給合適的客戶。那信息也要適配。之前一直是人找產(chǎn)品、人找信息，恒天財(cái)富要從逆向思維出發(fā)去為客戶創(chuàng)造價(jià)值，希望實(shí)現(xiàn)理財(cái)信息主動(dòng)尋找客戶、適配給需要的客戶。

要實(shí)現(xiàn)恒天財(cái)富=中國(guó)的“嘉信理財(cái)”+理財(cái)行業(yè)的“今日頭條”，在組織能力建設(shè)上我們要形成四大核心落地：一、客戶導(dǎo)向，管理架構(gòu)和運(yùn)營(yíng)流程需指向客戶；二、優(yōu)質(zhì)服務(wù)，培養(yǎng)優(yōu)秀的服務(wù)團(tuán)隊(duì)和服務(wù)能力；三、技術(shù)領(lǐng)先，清晰的信息化規(guī)劃；四、極致執(zhí)行，有效協(xié)同，目標(biāo)導(dǎo)向。

基于以上戰(zhàn)略目標(biāo)，2021年，恒天銀杏理財(cái)作為恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金服務(wù)品牌，正式推出。恒天銀杏理財(cái)的核心就是要為高凈值客戶開展以資產(chǎn)配置為核心內(nèi)容的基金投顧服務(wù)，以客戶資產(chǎn)長(zhǎng)期穩(wěn)健增值為導(dǎo)向和目標(biāo)，解決“基金賺錢，基民不賺錢”的客戶痛點(diǎn)。

亮劍：未來(lái)已來(lái)，亮劍出擊，成就卓越！

以銷售為導(dǎo)向轉(zhuǎn)型為“以客戶為中心 投顧驅(qū)動(dòng)”的經(jīng)營(yíng)模式，是恒天財(cái)富從公司總部到理財(cái)師個(gè)體持續(xù)在推動(dòng)的事情。周斌表示，目前我們的轉(zhuǎn)型已進(jìn)入關(guān)鍵期和深入期，全新的財(cái)富管理新時(shí)代已來(lái)，恒天財(cái)富一定要打好轉(zhuǎn)型牌。

未來(lái)十年是中國(guó)股票價(jià)值投資的黃金時(shí)代，也是財(cái)富管理行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的最后一個(gè)彎道。周斌提出，恒天財(cái)富在堅(jiān)守“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、嚴(yán)格管理、積極開拓、持續(xù)發(fā)展”的十六字經(jīng)營(yíng)方針和“產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)、科技驅(qū)動(dòng)、品牌驅(qū)動(dòng)、人才驅(qū)動(dòng)“四大驅(qū)動(dòng)的基礎(chǔ)上，要聚焦五項(xiàng)重點(diǎn)，打好三大戰(zhàn)役。

五項(xiàng)重點(diǎn)分別是：一、卓越運(yùn)營(yíng)：各項(xiàng)工作制度化、精細(xì)化、流程化，同時(shí)運(yùn)營(yíng)合規(guī)化、團(tuán)隊(duì)投顧化、營(yíng)銷數(shù)字化、人才規(guī)?；?；二、科技賦能：制定好規(guī)劃和戰(zhàn)略，賦能理顧轉(zhuǎn)型投顧、提升客戶服務(wù)體驗(yàn)；三、產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)：推出資產(chǎn)配置建議書，持續(xù)加強(qiáng)金融產(chǎn)品研究、資產(chǎn)配置研究能力，加強(qiáng)人才建設(shè)，對(duì)照標(biāo)桿完善產(chǎn)品線，精細(xì)化運(yùn)營(yíng)專戶，大力開展FOF；四、理顧轉(zhuǎn)型：持續(xù)優(yōu)化基本法，加強(qiáng)引導(dǎo)，有效激勵(lì)，推動(dòng)轉(zhuǎn)型，明確財(cái)顧標(biāo)準(zhǔn)，建立轉(zhuǎn)型路徑，強(qiáng)化培訓(xùn)賦能；五、客戶資配：聚焦存量客戶資配提升，提升活躍客戶數(shù)量，加強(qiáng)和關(guān)注新客成交與轉(zhuǎn)化。

三大戰(zhàn)役：一、突圍戰(zhàn)，理財(cái)師要突破過(guò)去的“銷售思維、固收思維、剛兌思維”要成為客戶的買方投顧，為客戶持續(xù)創(chuàng)造價(jià)值；二、升級(jí)戰(zhàn)，圍繞客戶要不斷升級(jí)我們的產(chǎn)品和服務(wù)；三、攻堅(jiān)戰(zhàn)，在存量客戶的基礎(chǔ)上，提升客戶資產(chǎn)配置。

理財(cái)師的成長(zhǎng)與發(fā)展始終是公司的戰(zhàn)略之重。在人才驅(qū)動(dòng)的大背景下，恒天財(cái)富啟動(dòng)精英銀河計(jì)劃、卓越100計(jì)劃和百億星河計(jì)劃，推出私行家俱樂(lè)部，建立“1+N”服務(wù)模式，不斷提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力和戰(zhàn)斗力，培養(yǎng)最具競(jìng)爭(zhēng)力的高素質(zhì)理顧人才隊(duì)伍。

周斌強(qiáng)調(diào)，“上下同欲，目標(biāo)清晰，穩(wěn)保戰(zhàn)略定力，堅(jiān)定勝利決心”是每位恒天理財(cái)師需要熔鑄在胸中的信念與決心。希望恒天財(cái)富的理財(cái)師能夠秉承亮劍精神，識(shí)變應(yīng)變、不斷學(xué)習(xí)、不懈奮斗，成為多彩資產(chǎn)配置時(shí)代的卓越投顧。

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