一是實施客戶分類分級管理，采取差異化風(fēng)險防控措施。針對大中型企業(yè)及異地開戶的情形，嚴(yán)格落實開戶盡職調(diào)查及開戶資料審核工作，在初步了解客戶主營業(yè)務(wù)、住所及法人背景的前提下，參考企業(yè)信用信息公司系統(tǒng)、人行賬戶管理系統(tǒng)、人行身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、手機(jī)號聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、人行銀證通一號通查服務(wù)、天眼查等第三方數(shù)據(jù)，并實地走訪企業(yè)辦公場所，判斷是否存在開戶風(fēng)險，嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，及時攔截異常開戶。針對本地小微企業(yè)的開戶需求，在做好反賭反詐宣傳的情況下，綜合研判客戶風(fēng)險，采取簡化盡職調(diào)查、限制非柜面交易限額等措施，保證服務(wù)質(zhì)效。

二是建立常態(tài)化反賭反詐培訓(xùn)和宣傳機(jī)制，全面提升員工風(fēng)險防控意識與技能。支行利用周例會、部門晨會的契機(jī)，組織員工持續(xù)學(xué)習(xí)反賭反詐最新形勢及典型案例，提升員工對涉案可疑行為特征的敏感度和責(zé)任心，并開展異常開戶模擬演練，幫助員工掌握日常風(fēng)險防范措施和處置流程，及時甄別異常，從容應(yīng)對風(fēng)險事件，必要時聯(lián)系公安機(jī)關(guān)聯(lián)動排查，強(qiáng)化警銀協(xié)作。

三是實行賬戶全生命周期管理，將風(fēng)險防控工作融入日常。支行嚴(yán)格落實客戶身份持續(xù)識別，每月監(jiān)控客戶工商信息變更情況，針對不配合賬戶變更、賬戶年檢及連續(xù)兩個周期銀企對賬不符的客戶，采取發(fā)函催告、調(diào)整交易限額、停止支付、中止支付等措施，力爭第一時間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、阻斷風(fēng)險。同時嚴(yán)格落實反洗錢大額交易和可疑交易報告制度，通過內(nèi)部反洗錢系統(tǒng)和人工排查相結(jié)合的方式，每日監(jiān)測支行所有交易，組織專人按月對全部賬戶進(jìn)行可疑交易排查，針對賬戶啟用時間較短且交易時間集中、資金跨境交易、賬戶過渡性質(zhì)明顯、交易備注特征明顯等可疑支付行為，安排客戶經(jīng)理采取加強(qiáng)型客戶身份識別、限制非柜面交易限額、加強(qiáng)警銀合作等措施，及時攔截風(fēng)險。

支行持續(xù)精準(zhǔn)防控賬戶及資金風(fēng)險，目前未發(fā)現(xiàn)涉案賬戶、可疑賬戶及異常情況開戶賬戶，未發(fā)現(xiàn)異常資金風(fēng)險。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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